2018年10月22日 星期一
当前位置:首页>>政策>>政策解读

防范金融风险 远离非法集资

——访恩施州政府金融办相关负责人


见习记者 谭晓华 

习近平总书记强调,防范化解金融风险,事关国家安全、发展全局、人民财产安全,是实现高质量发展必须跨越的重大关口。提高风险防范能力,拒绝身边的金融风险,不仅与整个金融体系的稳定运行紧密相连,更关系到自己“钱袋子”的安全。打击非法集资是我州防范金融风险的重要领域,就如何识别、控制、打击非法集资,日前,记者采访了州人民政府金融工作办公室相关负责人。

记者:防范和打击非法集资犯罪活动关乎经济发展和社会稳定,请您介绍一下当前我州打击和防范非法集资面临的形势如何,具体开展了哪些工作?

答:近年来,非法集资犯罪手法不断翻新升级,网络化趋势明显,犯罪形式更加隐蔽,欺骗诱导性强,全州涉嫌非法集资案件数量、涉案人数、涉案金额呈逐年上升势头。州委、州政府时刻把群众利益放在首位,加大非法集资打击力度,保障群众合法权益,全州“处非”形势总体可控。

州委、州政府高度重视打击和处置非法集资工作,从保持经济平稳发展和维护社会和谐稳定的大局出发,先后开展了非法集资风险排查、涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理、打击非法集资专项整治等行动。

一是抓机制建设,压实“处非”责任。认真学习贯彻习近平总书记“7·26”重要讲话和全国金融工作会议精神,坚决落实省委、省政府决策部署。将防范和打击非法集资工作放在更加重要的位置,做到科学防范,早识别、早预警、早发现、早处置,着力防范化解重点领域风险,坚决打好防范化解金融风险攻坚战。

二是抓监测预警,确保打早打小。在全州媒体公布了各县市处非举报电话,充分发挥网格化管理和基层群众自治的经验和优势,群防群治,贴近一线开展预警防范工作。

三是抓宣传教育,强化源头治理。分县市、分行业统一进行防控非法集资宣传,利用电视、广播、报刊、网络及电子显示屏、社区宣传栏等形式,组织开展广泛宣传。全州开展了防范非法集资集中宣传月、金融知识普及月、防范和打击“非法校园贷”主题宣传服务月、防范电信网络新型违法犯罪集中宣传月等活动,通过致恩施州全体人民的一封公开信、“恩施金融卫士”公众号、以案说法、在门户网站上开展每月金融风险提示等活动,引导群众自觉远离和抵制非法集资。通过开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查活动,加强对重点领域的监测防控,依法查处虚假违法广告。

四是抓排查清理,化解风险隐患。全州统筹推进非法集资风险专项整治、互联网金融风险专项整治和交易场所风险专项整治工作,坚持对非法集资风险持续排查;加大投资理财类公司的清理整顿力度,严格履行金融、类金融活动准入管理;督导县市和部门开展民间金融机构风险专项检查,促进民间金融良性发展。

五是抓案件处置,保障群众利益。全州加大打击涉嫌非法集资案件力度,各部门强化协同配合,对重点非法集资案件进行认真核实和处置,实行一案一组、一案一策、一企一策,为案件处置解决问题、创造条件、搞好服务,确保案件侦办、债权追偿、善后处置、信访稳定等工作顺利开展。

六是抓情报收集,加强信息研判。坚持定期收集涉嫌非法集资风险信息,及时进行研判,全面掌握“处非”工作动态。

记者:非法集资具有一定的隐蔽性,请您从专业角度解释一下什么是非法集资,非法集资的主要表现形式有哪些?

答:非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。

一是承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

三是以虚假宣传造势。不法分子为骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。

四是利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

记者:非法集资的手段和花样层出不穷,老百姓如何识别和防范非法集资?

答:为了辨识非法集资,防止上当受骗,广大群众在投资前一定要做到“三看三思三不要”。

一看主体资格是否合法,二看是否承诺高额回报,三看是否向社会不特定对象募集资金。

一思是否真正了解该产品及市场行情,二思理财产品是否符合市场经营规律,三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮;不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了;不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。

非法集资严重破坏金融市场秩序,也使参与非法集资的当事人遭受重大经济损失,甚至血本无归,严重影响家庭和睦幸福,极易引发社会不稳定因素。对此我们要保持高度警惕。参与非法集资造成的损失不受法律保护,组织非法集资者必受法律严惩!

责任编辑:刘婉茜